中華人民共和國商業(yè)銀行法第八十九條

　　第八十九條 商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的商業(yè)銀行董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

　　【釋義】 本條是對在商業(yè)銀行違法的情況下，直接負責(zé)的有關(guān)人員所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的有關(guān)法律責(zé)任的規(guī)定。

　　本條是增加的條文。在商業(yè)銀行違法、有關(guān)人員負有直接責(zé)任的情況下，給予限制從事銀行業(yè)的資格的處理是十分必要的。在銀行出現(xiàn)問題的情況下，必要時將有關(guān)人員逐出銀行業(yè)，也是巴塞爾核心原則的要求。巴塞爾核心原則在對第二十二項原則的解釋中規(guī)定：“監(jiān)管者應(yīng)具備有效的手段解決管理方面的問題，其中包括有權(quán)撤換控股方、管理層或董事，限制其手中的權(quán)力，并可在它認為適當(dāng)?shù)那闆r下將這批人永遠逐出銀行業(yè)”。因此，本條第一款規(guī)定，在商業(yè)銀行違法的情況下，無論商業(yè)銀行的行為是否構(gòu)成犯罪，根據(jù)不同情形，可以取消直接負責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格、從事銀行業(yè)的資格。對于其他直接責(zé)任人員，也可以取消其一定期限直至終身從事銀行業(yè)的資格。

　　本條第二款規(guī)定，在商業(yè)銀行的違法行為尚不構(gòu)成犯罪的情況下，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以給予警告，可以處5萬元以上50萬元以下罰款。

　　原商業(yè)銀行法沒有此項規(guī)定，與此相近的是原商業(yè)銀行法的第七十六條，即修改后的商業(yè)銀行法第七十八條。第七十八條對原法第七十六條未作實質(zhì)性修改，該條規(guī)定在商業(yè)銀行違反本法第七十三條至第七十七條規(guī)定的情況下，對直接負責(zé)的有關(guān)人員，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第七十八條與本條的差別是：

　　1.第七十八條限于商業(yè)銀行違反本法第七十三條至第七十七條的規(guī)定，而本條規(guī)定的商業(yè)銀行的違法行為原則上不限于這五條。

　　2.第七十八條規(guī)定了紀(jì)律處分，而紀(jì)律處分不包括本條規(guī)定的對任職資格、從業(yè)資格的處理。

　　3.第七十八條規(guī)定的是紀(jì)律處分，而本條規(guī)定的給予警告不是紀(jì)律處分，是行政處分。

　　4.第七十八條規(guī)定了構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任，由于第七十八條作了規(guī)定，本條沒有規(guī)定刑事責(zé)任。

　　5.第七十八條沒有規(guī)定給予罰款，本條作了罰款的規(guī)定。

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